Gestión de Portafolios
La prioridad para nosotros en Banorte es, ante todo, el interés del cliente. Por esto, constantemente nos mantenemos a la vanguardia en el desarrollo de nuevos productos y servicios que satisfagan sus necesidades y estén a la altura de sus expectativas.
Con este objetivo, nuestro servicio se basa en las siguientes estrategias:
- Conocer más y mejor a cada uno de nuestros inversionistas, entendiendo sus necesidades y aportándole soluciones de valor.
- Desarrollar, mediante un método sistemático, una amplia gama de productos y servicios financieros para cumplir con sus necesidades de inversión.
- Crear portafolios de inversión personalizados, diseñados de acuerdo a los objetivos financieros, tolerancia al riesgo y horizonte de inversión de cada cliente.
OBJETIVO
Gestión de Portafolios es un proceso de inversión que tiene como objetivo diversificar de manera óptima un portafolio de activos según su perfil como inversionista.
La diversificación óptima puede:
- Disminuir el riesgo de un portafolio sin sacrificar el rendimiento potencial.
- Incrementar el rendimiento potencial sin aumentar el riesgo inherente al portafolio original.
OPTIMIZACIÓN
El proceso de Gestión de Portafolios nos ayuda a identificar portafolios eficientes que:
- Ofrezcan el menor riesgo para un determinado retorno.
- Ofrezcan el mayor retorno para un determinado riesgo.
Identificando Portafolios Eficientes
A través de Gestión de Portafolios buscamos lograr que un portafolio no optimizado aumente su rendimiento sin incrementar el riesgo; o bien, que disminuya su riesgo, sin sacrificar el rendimiento.
Cfr: F.K. Reilly y K.C. Brown, Investment Analysis and Portafolio Management, 5th edition, Editorial Dryden, 1997. (Teoría Moderna de Portafolios).
IMPORTANCIA EN LAS DECISIONES DE INVERSIÓN
La selección de clases de activos es el factor determinante en el rendimiento de un portafolio.
El 90% del retorno de su inversión está determinado por la selección de activos.
El 10% restante se determina por la elección del instrumento específico y el momento en que se adquiere.
Fuente: Brinson, Hood y Beebower, Financial Analysis Journal.
Gestión de portafolios nos ayuda a crear portafolios más eficientes
BENEFICIOS
Con Gestión de Portafolios usted obtendrá diversos beneficios:
- Inversión personalizada a la medida de sus necesidades.
- Planeación clara e integral de sus necesidades y objetivos financieros.
- Creación de expectativas reales sobre sus inversiones.
- Aplicación de una disciplina metodológica y sistemática de sus inversiones.
- Combinación óptima de Instrumentos.
- Cobro predecible y transparente.
- Todo esto con la solidez de Grupo Financiero Banorte.
PROCESO DE INVERSIÓN
- DIAGNÓSTICO
Se determina su perfil de riesgo mediante la aplicación de un cuestionario.
- ANÁLISIS Y DISEÑO
Se crea el portafolio de inversión de acuerdo a su perfil de riesgo.
- PROPUESTA
Se le sugiere la propuesta de inversión de su portafolio.
- AUTORIZACIÓN Y EJECUCIÓN
Se formaliza y ejecuta la propuesta de inversión.
- MONITOREO
Se realiza un monitoreo constante de su portafolio y objetivos de inversión.
EN RESUMEN
El propósito de Gestión de Portafilios es crear portafolios óptimos personalizados que buscan maximizar los retornos de largo plazo de acuerdo a su perfil de riesgo.
Gestión de Portafolios le ayuda a tener una asesoría especializada en:
- Definir sus objetivos de inversión
- Diversificar su patrimonio
- Lograr disciplina y consistencia en su inversión
- Crear un portafolio óptimo
Gestión de Portafolios ofrece un proceso de inversión
metodológico, sistemático y con visión institucional.
Áreas y Servicios
