Gestión Patrimonial

Balanceado

Para quien busca un crecimiento sustancial del patrimonio en el largo plazo, a través de una combinación balanceada de instrumentos de deuda y capitales, tolerando minusvalías de capital en ciertos períodos.

Sensibilidad a condiciones del mercado: Media

Horizonte de Inversión recomendado: Mínimo 3 años

Riesgo de crédito en instrumentos en directo (escala nacional):

• Largo plazo: mínimo A
• Corto plazo: mínimo A-2

Plazo ponderado máximo del portafolio en instrumentos en directo: 4 años

• En los papeles que revisen tasa, se tomará como plazo de vencimiento los días por vencer que le queden al cupón vigente al momento de ser adquirido el instrumento.
• En los demás instrumentos, se tomará como plazo de vencimiento los días que le resten al papel, sin importar que tengan o no cortes de cupón.

Instrumentos factibles:

• Instrumentos de deuda gubernamental
• Instrumentos de deuda bancaria
• Papeles privados (hasta un 70%)
• Sociedades de inversión de deuda
• Intrumentos de Renta Variable (hasta un 30%):
• Acciones de la Bolsa Mexicana de Valores y del Sistema Internacional de Cotizaciones
• Trackers
• Sociedades de inversión de renta variable

Costo por Asesoría: Se cobrará un porcentaje anual sobre el valor de la cartera calculado mensualmente, de acuerdo a la siguiente tabla: