Gestión Patrimonial

Conservador

Para quien requiere conservar el capital, con rendimientos superiores a los instrumentos tradicionales de captación con una tolerancia al riesgo baja, que generalmente no acepta pérdidas de capital.

Sensibilidad a condiciones del mercado: Moderada

Horizonte de Inversión recomendado: Mínimo 1 año

Riesgo de crédito en instrumentos en directo (escala nacional):

• Largo plazo: mínimo A
• Corto plazo: mínimo A-2

Plazo ponderado máximo del portafolio en instrumentos en directo: 4 años

• En los papeles que revisen tasa, se tomará como plazo de vencimiento los días por vencer que le queden al cupón vigente al momento de ser adquirido el instrumento.
• En los demás instrumentos, se tomará como plazo de vencimiento los días que le resten al papel, sin importar que tengan o no cortes de cupón.

Instrumentos factibles:

• Instrumentos de deuda gubernamental
• Instrumentos de deuda bancaria
• Papeles privados (hasta el 70%)
• Sociedades de inversión de deuda

Costo por Asesoría: Se cobrará un porcentaje anual sobre el valor de la cartera calculado mensualmente, de acuerdo a la siguiente tabla: